Gli intermediari assicurativi hanno l'obbligo di dettagliare al cliente ogni singolo costo

Gli intermediari che offrono prodotti assicurativi e sono soggetti alla normativa Mifid, su richiesta del cliente sono tenuti a fornire il rendiconto annuale dei costi in formato analitico, oltre alla forma aggregata già obbligatoria? In caso affermativo questo significa che, oltre alla rendicontazione complessiva, devono essere in grado di fornire un dettaglio dei costi e degli oneri sostenuti per i singoli prodotti o servizi, se richiesto dal cliente?

Risponde Ludovica D'Ostuni, Counsel Advant-Nctm La disciplina degli obblighi a carico degli intermediari abilitati (banche e Sim) relativamente alla disclosure - ex ante ed ex post - dei costi relativi alla distribuzione dei prodotti di investimento assicurativi è disciplinata dall'articolo 133, comma 2, lettera b), n. X.3. La norma stabilisce che «le informazioni su tutti i costi e gli oneri, comprese le informazioni relative all'attività di distribuzione assicurativa, al costo del prodotto di investimento assicurativo raccomandato o offerto in vendita al cliente e alle modalità di pagamento da parte del cliente, ivi inclusi eventuali pagamenti eseguiti a favore di o tramite terzi.

Articolo integrale sull'edizione del 12 luglio 2025 di Plus 24 Il Sole 24 Ore.