I professionisti del dipartimento Regulatory offrono una vasta gamma di servizi di consulenza e assistenza – di tipo giudiziale e stragiudiziale – a istituzioni finanziarie e soggetti vigilati italiani e internazionali su tematiche afferenti il diritto bancario, assicurativo e dei mercati finanziari.
In tale contesto, assistiamo regolarmente i nostri clienti nei procedimenti autorizzativi avanti alle autorità competenti, nella redazione e personalizzazione di policy e di procedure interne, nella definizione degli assetti organizzativi e di governance, nella redazione e revisione di contratti bancari, finanziari e assicurativi, nell’emissione, collocamento e quotazione di nuovi prodotti, nella negoziazione di contratti derivati e nelle segnalazioni EMIR, e più in generale su tematiche connesse alla prestazione dei servizi di investimento e di gestione collettiva del risparmio, all'applicazione della disciplina prudenziale, antiriciclaggio, antiusura e relativa agli abusi di mercato, alla normativa in materia di servizi di pagamento, moneta elettronica e credito a consumatori e alla normativa di settore applicabile alla commercializzazione di prodotti bancari, finanziari e assicurativi.
Vantiamo una specifica competenza nei progetti fintech e di digitalizzazione di prodotti e servizi finanziari, assistendo soggetti vigilati nella creazione di piattaforme, nella redazione e negoziazione di contratti di esternalizzazione anche con fornitori critici di servizi ICT, e nella definizione di modelli di business innovativi anche mediante l'utilizzo di tecnologie DLT ed emissione e offerta di crypto-asset.
Assistiamo, inoltre, i clienti in un ampio panorama di controversie: default di emittenti, prestazione di servizi di investimento, contratti derivati, abusi di mercato, illeciti di dipendenti, agenti e consulenti finanziari, usura, anatocismo, trasparenza bancaria e servizi bancari, credito al consumo, servizi di pagamento e frodi informatiche, contratti assicurativi, rapporti di agenzia con consulenti finanziari. La nostra esperienza include anche il supporto a soggetti vigilati nel corso di accessi ispettivi promossi dalle autorità di vigilanza, nonché nella difesa in procedimenti sanzionatori promossi dalle medesime autorità.
Grazie alla collaborazione con i professionisti delle altre practice dello Studio, il dipartimento è inoltre in grado di prestare un’assistenza integrata sui profili regolamentari connessi a complesse operazioni societarie e finanziarie.
